未上場企業の株の買い方は？配当はもらえるの？株式投資型クラウドファンディングの注意点を解説！

April 20, 2022February 10, 2023

上場していない企業へ投資する方法ってあるの？

株式投資型クラウドファンディングで未上場企業の株式を取得できます

こんにちは、みたお（@mitao_kabu99）です。

一般的には上場していない企業の株式は取得できませんが、株式投資型クラウドファンディングの仕組みを利用することで投資が可能になります。2015年制度が整備され、非上場株式の発行を通じた資金調達を行うための方法として可能になりました。

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未上場株への投資方法　株式投資型クラウドファンディングとは？

クラウドファンディングは「群衆（crowd）」から「資金調達（funding）」することです。
主にネットを通じて不特定多数の投資家から資金を調達します。

株式投資型クラウドファンディングでは非上場企業の株式を発行して資金を調達することになります。投資家はこれと決めた企業に対して出資をします。企業は出資額に応じて株式を発行します。

リターンは株主優待や配当の場合もありますが、スタートアップなので配当は期待しないほうがよいでしょう。

株式投資型クラウドファンディングには以下のような特徴があります。

一番の醍醐味はこれかもしれません。
投資先の企業がエグジット（IPOやM&Aで第3社へ売却をする場合など）する際に、出資した額よりも大きなリターンを得られる可能性があります。

IPOやM&Aがされる場合でも損失が出る場合もあります。
また、倒産や解散といった可能性もあるので、通常の株式よりもハイリスクハイリターンです。

ハイリスクハイリターンの投資であるため、より投資先の企業への思い入れが強くなります。
また、定期的にIR情報などをクラウドファンディング事業者から提供してもらうことができます。
企業が成長するまで期待しながら待ちましょう。

エンジェル税制の対象となる企業に投資した場合、税制的な優遇措置を受けることができます。
エンジェル税制は条件によ2種類のうちのいずれかの優遇措置を受けることができます。

設立5年未満の企業への投資が対象
[対象企業への投資額 – 2000円]をその年の総所得金額から控除できる
控除対象となる投資額の上限は 総所得金額×40％と800万円のいずれか低い方

エンジェル税制やその他の優遇措置については、申し込み先のクラウドファンディング事業者にて詳細を確認するようにしてください。

株式型クラウドファンディングでは注意することもあります。原則としてリスクが高い投資だということは理解しておきましょう。購入金額に上限がある点などでもリスク制限がされています。また、自由に売買できない点はデメリットが大きいといえます。

株式投資型クラウドファンディングでは1社あたりの投資上限は50万円までとなります。
また、応募額が目標額に届かない場合など、申し込みをしたからといって必ず購入できるわけではありません。

上場していない企業の株式であるため、流通取引を前提としていません。
その為、好きなタイミングで売ることはできません。

値上がり益の追求よりむしろ、投資する会社やその行う事業に対する共感又は支援という意味でご購入していただくべきです。
日本証券業協会HPより

上にも記載した通り、IPOやM&Aがされたからといって大きなリターンが必ず得られるわけではありません。
IPOやM&Aがされても損失を被るケースもあります。
また、投資企業の倒産などにより、投資資金がゼロになる可能性もあります。

ここまで読んでいただきありがとうございます。

未上場企業を応援するのは、ある意味では上場企業の株を買うよりも面白いかもしれません。
ただし、非常にリスクも高いため、余裕資金で支援することをお忘れなく。

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